Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 23 за условията и реда за плащане на суми по влогове в банка с отнета лицензия до гарантирания размер

БЪЛГАРСКА НАРОДНА БАНКА

Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 23 за условията и реда за плащане на суми по влогове в банка с отнета лицензия до гарантирания размер (обн., ДВ, бр. 12 от 1999 г.; попр., бр. 15 от 1999 г.) § 1. Наименованието на наредбата се изменя така: “Наредба № 23 за условията и реда за изплащане на суми по влогове в банка с отнет лиценз до гарантирания размер”. § 2. В чл. 1 думата “плащане” се заменя с “изплащане”. § 3. В чл. 2, ал. 2 думите “чл. 263, ал. 3” се заменят с “чл. 263к, ал. 1”. § 4. Член 3 се изменя така: “Чл. 3. Гаранцията по влоговете се изплаща в посочения в чл. 4, ал. 1 ЗГВБ размер”. § 5. В чл. 4 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 1 думите “и магнитен” се заличават, а след думата “носител” се добавя “и в електронна форма”.

2. В ал. 2: а) точка 1 се изменя така: “1. индивидуализация на вложителя: а) за физическите лица - трите имена, ЕГН или ЛНЧ, данни съгласно лична карта или документ за самоличност на чуждестранно физическо лице; б) за юридическите лица - фирма, седалище и адрес на управление, законни представители, ЕИК или код по БУЛСТАТ, данни за вписване в търговски или друг регистър;”; б) в т. 2 се създава нова буква “д”: “д) информация за лихвения процент по всеки един от влоговете на съответния вложител с посочване дали по влога са предоставени привилегировани лихвени условия, както и дали съществува някое от останалите обстоятелства по чл. 5 ЗГВБ, изключващи влога от гаранция;”; в) досегашните букви “д”, “е”, “ж” и “з” стават съответно букви “е”, “ж”, “з” и “и”, а в буква “и” думите “чл. 263, ал. 1” се заменят с “чл. 263к, ал. 1”. § 6. В чл. 5 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 2 след думите “финансовото състояние на” се добавя “определени от Управителния съвет на ФГВБ”.

2. В ал. 4 думата “писмена” се заличава, а след думата “уведомява” се добавя “при поискване назначените квестори” и се поставя запетая. § 7. В чл. 6 след думите “по реда на чл. 23, ал. 4” се поставя запетая и се добавя “5 и 6”. § 8. Член 7 се изменя така: “Информация за гарантираните влогове Чл. 7. (1) До началния ден за изплащане назначените квестори, ликвидатори или синдици или друго изрично упълномощено от тях лице подготвят информация на хартиен носител и в електронна форма, в която посочват дължимата за изплащане сума, съгласно гарантирания размер по влоговете на съответния вложител, индивидуализиращи данни за вложителя и други данни според сключения договор с обслужващата банка, както и общата сума на подлежащите на изплащане гарантирани влогове.

(2) Всеки вложител има право да получи писмено удостоверение за подлежащата на изплащане сума съгласно информацията по ал. 1.

(3) В деня, предхождащ началния ден за изплащане на гарантираните размери по влоговете, назначените квестори, ликвидатори или синдици предоставят на ФГВБ и на обслужващата банка информацията по ал. 1 под формата на подписан и подпечатан от тях списък, както и в електронна форма.

(4) В същия ден ФГВБ извършва проверка за съответствието с чл. 4, ал. 2 на окончателно определената сума съгласно чл. 7, ал. 1 за изплащане на гарантираните размери по влоговете. В случай че при проверката се констатират грешки или несъответствия, Фондът незабавно уведомява квестора, ликвидатора или синдика. Несъответствието следва да бъде отстранено в рамките на деня, предхождащ началния ден на изплащането, при участие на назначените квестори, ликвидатори или синдици и представители на ФГВБ.

(5) ФГВБ превежда на обслужващата банка окончателно определената съгласно ал. 1 - 4 сума и нарежда на обслужващата банка да изплаща сумите на вложителите.

(6) В случай на промяна в подадената по ал. 1 информация за подлежащата на изплащане сума назначените квестори, ликвидатори или синдици своевременно уведомяват за това ФГВБ.” § 9. Членове 8 и 9 се отменят. § 10. Член 10 се изменя така: “Чл. 10. (1) От обявения начален ден за изплащане всеки вложител може да получи в съответствие с тази наредба изплащане на гарантирания размер по влоговете си.

(2) Лице, което претендира, че притежава влог по смисъла на § 1, т. 1 от допълнителните разпоредби на ЗГВБ, но не е включено в списъка по чл. 7, ал. 3 или оспорва данни от него, може да предяви писмените си възражения в срок до една година от началния ден на изплащане на гарантираните размери по влоговете, подкрепени с доказателства за правата му пред квесторите, ликвидаторите или синдиците на банката с отнет лиценз, които се произнасят по възраженията в 7-дневен срок от получаването им. При отказ за включване в списъка по чл. 7, ал. 3 или коригиране на данните в него вложителят може да предяви правата си по установения в действащото законодателство ред. В случай че възраженията бъдат приети, коригиращата информация се изпраща своевременно на ФГВБ и обслужващата банка.

(3) Фондът за гарантиране на влоговете в банките изплаща гарантираните размери по влоговете чрез обслужващата банка.

(4) Всеки вложител може да получи изплащане на гарантирания размер по влоговете си след представяне в обслужващата банка на писмена декларация в два екземпляра - по един за обслужващата банка и за банката с отнет лиценз, с която декларира, че не са налице обстоятелствата по чл. 5, ал. 1, т. 2 - 5 и ал. 2 ЗГВБ, както и след представяне на следните документи: 1. за физическите лица - лична карта или документ за самоличност на чуждестранно физическо лице; 2. за юридическите лица - единен идентификационен код или удостоверение за регистрация по БУЛСТАТ и актуално удостоверение за регистрация на юридическото лице, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват, с посочване на техни лични данни по документ за самоличност.

(5) Изплащане на гаранцията на упълномощено лице се допуска само след представяне на изрично нотариално заверено пълномощно от титуляря на гарантирания влог и нотариално заверена декларация за липсата на обстоятелствата по чл. 5, ал. 1, т. 2 - 5 и ал. 2 ЗГВБ.

(6) Обслужващата банка изплаща сумите, определени в списъка по чл. 7, ал. 3, на съответния вложител след извършване на проверка за неговата самоличност и представяне на документите по ал. 4 и 5.

(7) В случай че вложителят не е изпълнил условията по ал. 6, обслужващата банка отказва да изплати сумите по гаранцията и уведомява ФГВБ и квесторите, ликвидаторите или синдиците на банката с отнет лиценз.”

Допълнителна разпоредба § 11. Навсякъде в наредбата думите “лицензия” и “лицензията” се заменят съответно с “лиценз” и “лиценза”, а думите “отнета лицензия” се заменят с “отнет лиценз”.

Заключителна разпоредба § 12. Тази наредба се издава на основание чл. 23, ал. 11 от Закона за гарантиране на влоговете в банките и е приета с Решение № 84 от 16 юли 2009 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

За управител: Д. Костов