Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество

НАРЕДБА № 3 от 24 септември 2003 г. за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество

Раздел I

Общи положения Чл. 1. С наредбата се уреждат редът и начинът за: 1. промяна на участието във фонд и прехвърляне на натрупаните суми по индивидуалната партида на осигуреното лице от един фонд в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионноосигурително дружество; 2. прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалната партида от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване.

Раздел II

Промяна на участието във фонд и прехвърляне на натрупаните суми по индивидуалната партида на осигуреното лице от един в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване Чл. 2. (1) В случаите по чл. 171, ал. 1 — 3 и чл. 340, ал. 3, т. 1 от Кодекса за социално осигуряване осигуреното лице може да промени участието си и да прехвърли натрупаните суми по индивидуалната си партида от един в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване, като подаде заявление по образец съгласно приложение № 1 до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да премине.

(2) формулярите на заявления по ал. 1, наричани по-нататък „заявления за промяна на участие", се отпечатват от всяко пенсионноосигурително дружество на бяла четирислойна химизирана хартия формат А 4 с черно мастило и в долния им ляв ъгъл се поставя поредният номер на екземпляра. На гърба на последния четвърти екземпляр се отпечатват указания за попълване на заявлението съгласно приложение № 1.

Чл. 3. (1) Заявлението за промяна на участие се подава в офис на пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да премине, лично или от упълномощено лице. Когато заявлението се подава от упълномощено лице, към него се прилага нотариално заверено изрично пълномощно.

Чл. 4. (1) Заявленията за промяна на участие се вписват в електронни регистри, каквито са длъжни да водят в централния си офис всички пенсионноосигурителни дружества, които управляват фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване.

(2) Пенсионноосигурителното дружество води за всеки управляван от него фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване отделен регистър на заявленията за промяна на участие.

Чл. 5. (1) Процедурите по промяна на участието във фонд за всички лица с регистрирани заявления за промяна на участие през едно тримесечие започват в първия работен ден на месеца, следващ това тримесечие.

(3)Пенсионноосигурителното дружество, което е получило уведомление по ал. 2: 1. вписва в регистрите на съответните фондове всички приложени заявления за промяна на участие; 2. попълва определените за него данни, включително съгласията или мотивираните откази за промяна, в трите екземпляра на всяко заявление за промяна на участие; 3. връща с приемно-предавателен протокол попълнените със съответните данни първи и втори екземпляр (при съгласие) или първи екземпляр (при отказ) на всяко заявление за промяна на участие на дружеството, от което го е получило, в срок 7 работни дни от получаването му.

Чл. 6. (1) Пенсионноосигурителното дружество може да откаже промяна на участие на лице, осигурено в управляван от него фонд, когато: 2.осигуреното лице е подало заявления за промяна на участие в повече от едно пенсионноосигурително дружество.

Чл. 7. (1) След получаване на заявлението за промяна на участие по реда на чл. 5, ал. 3, т. 3 и в случай че не е налице отказ за промяна на участие, пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да премине, предлага и сключва осигурителен договор с него в 15-дневен срок. От датата на сключване на договора се прекратява осигурителното правоотношение с пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето е участвало.

(2) След сключване на осигурителния договор по ал. 1 пенсионноосигурителното дружество изпраща най-късно на следващия работен ден уведомление до: 2.пенсионноосигурителното дружество, в чийто фонд е било осигурено лицето, с посочени номер и дата на сключения осигурителен договор и банкова сметка, по която следва да се преведат натрупаните суми по индивидуалната му партида.

Чл. 8. (1) Средствата от индивидуалните партиди на всички лица с регистрирани заявления за промяна на участие през едно тримесечие, които са сключили осигурителни договори в срока по чл. 7, ал. 1, се прехвърлят едновременно по банкови сметки на съответните фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване.

(2) Средствата по ал. 1 се прехвърлят от пенсионноосигурителните дружества на датите 15 май—за лицата с регистрирани заявления през първо тримесечие, 15 август—за лицата с регистрирани заявления през второ тримесечие, 15 ноември—за лицата с регистрирани заявления през трето тримесечие, 15 февруари—за лицата с регистрирани заявления през четвърто тримесечие на предходната година или на първите работни дни, следващи тези дати.

(3) Размерът на средствата за прехвърляне на всяко лице се определя след: 1. обявяване на минималната доходност за съответното тримесечие по реда на чл. 193, ал. 4 от Кодекса за социално осигуряване; 2. покриване на недостига до минималната доходност или попълване на резерва по реда на чл. 193, ал. 5 и 7 от Кодекса за социално осигуряване; 3. извършване на оценка на активите и пасивите на пенсионния фонд към последния работен ден на месеца, предхождащ месеца на прехвърлянето; 4. разпределяне на дохода по индивидуалните партиди към датата на извършената оценка по т. 3; 5. отразяване на всички вноски в индивидуалната партида, постъпили по сметката на фонда, до датата на прехвърляне; 6.удържане на таксата за прехвърляне от индивидуалната партида на осигуреното лице в случаите, когато не е платена в срока по чл. 7, ал. 4.

(6) Едновременно с превеждане на дължимия доход по ал.5 пенсионноосигурителните дружества изпращат на: (7) Писмената информация и извлеченията от индивидуалните партиди по ал. 4 и 6 се изготвят по образци, утвърдени от заместникпредседателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Осигурителен надзор".

Чл. 9. След получаване на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 1 Националният осигурителен институт превежда на датите по чл. 8, ал. 2 дължимите осигурителни вноски, включително за предишни периоди, по банковите сметки на фондовете, в които осигурените лица са преминали.

Чл. 10. (1) Пенсионноосигурителните дружества са длъжни да представят в Комисията за финансов надзор до 20-о число на месеците май, август, ноември и февруари справка по образец съгласно приложение № 2.

(2) В срока по ал. 1 пенсионноосигурителни-те дружества представят в Комисията за финансов надзор актуална информация за офисите си на територията на страната и за банковите сметки на пенсионноосигурителните дружества, по които може да бъде платена таксата за прехвърляне. Информацията се публикува в издавания от комисията бюлетин и на страницата й в Интернет.

Раздел III

Прехвърляне на натрупани средства по индивидуалната партида на осигуреното лице от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване Чл. 11. (1) В случаите по чл. 247, ал. 1 — 3 и чл. 340, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване осигуреното лице може да прехвърли натрупани средства от лични вноски по индивидуалната си партида от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, като подаде заявление по образец съгласно приложение № 3 до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да прехвърли средствата.

Чл. 12. формулярите на заявления по чл. 11, ал. 1, наричани по-нататък „заявления за прехвърляне", се отпечатват от всяко пенсионноосигурително дружество на бяла трислойна хими-зирана хартия формат А 4 с черно мастило и в долния им ляв ъгъл се поставя поредният номер на екземпляра. На гърба на последния трети екземпляр се отпечатват указания за попълване на заявлението съгласно приложение № 3.

Чл. 13. Заявленията за прехвърляне се подават по реда и начина, определени в чл. 3.

Чл.14. (1) Заявленията за прехвърляне се вписват в електронен регистър, какъвто са длъжни да водят в централния си офис всички пенсионноосигурителни дружества, които управляват фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване.

Чл. 15. (1) Процедурите по прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалните партиди в други фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване за всички лица с регистрирани заявления за прехвърляне в рамките на един месец започват в първия работен ден на следващия месец.

(3) Пенсионноосигурителното дружество, което е получило уведомление по ал. 2: 1. вписва в регистъра на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване всички приложени заявления за прехвърляне; 2. попълва определените за него данни, включително съгласията или мотивираните откази за прехвърляне, в двата екземпляра на всяко заявление за прехвърляне; 3. връща с приемателно-предавателен протокол попълнените със съответните данни първи екземпляри на заявленията за прехвърляне на дружеството, от което ги е получило, в срок 7 работни дни от получаването им.

Чл. 16. (1) Пенсионноосигурителното дружество може да откаже прехвърляне на средствата на лице, осигурено в управляван от него фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, когато: 1. не са изпълнени изискванията на чл. 247, ал. 1 и 2 или чл. 340, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване; 2. в осигурителния договор е налице ограничение по чл. 236, ал. 1 от Кодекса за социално осигуряване.

(2) В случай на отказ за прехвърляне пенсионноосигурителното дружество с писмо с обратна разписка уведомява осигуреното лице в срока по чл. 15, ал. 3, т. 3, като задължително посочва мотивите за отказа.

Чл.17. (1) След получаване по реда на чл. 15, ал. 3, т. 3 на първия екземпляр на заявлението за прехвърляне и в случай че не е налице отказ за прехвърляне, пенсионнооси-гурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да премине, предлага и сключва в 15-дневен срок осигурителен договор с него, съответно допълнително споразумение—при наличие на сключен осигурителен договор.

Чл. 18. (1) Средствата от индивидуалните партиди на всички лица с регистрирани заявления за прехвърляне през съответния месец, които са сключили осигурителни договори или допълнителни споразумения в срока по чл. 17, ал. 1, се прехвърлят едновременно по банкови сметки на съответните фондове.

(2) Средствата от индивидуалните партиди се прехвърлят от пенсионноосигурителните дружества на 15-о число на месеца, следващ месеца, в който е започнала процедурата по прехвърляне, или в първия работен ден, следващ тази дата.

(3) Размерът на средствата за прехвърляне на всяко лице се определя след: 1. извършване на оценка на активите и пасивите на пенсионния фонд към последния работен ден на месеца, предхождащ месеца на прехвърлянето; 2. разпределяне на доход по индивидуалните партиди към датата на извършената оценка по т. 1; 3. отразяване на всички вноски в индивидуалната партида, постъпили по сметката на фонда до датата на прехвърляне; 4.удържане на таксата за прехвърляне от индивидуалната партида на осигуреното лице в случаите, когато не е платена в срока по чл. 17, ал. 4.

(6) Едновременно с превеждане на дължимия доход по ал.5 пенсионноосигурителните дружества изпращат на: 1. лицата с прехвърлени средства—извлече-ния от индивидуалните им партиди; 2. дружествата, в чиито фондове са прехвърлени средствата—писмена информация за преведения доход на всяко лице.

(7) Писмената информация и извлеченията от индивидуалните партиди по ал. 4 и 5 се изготвят по образци, утвърдени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Осигурителен надзор".

Чл. 19. (1) Пенсионноосигурителните дружества представят в Комисията за финансов надзор до 20-о число на всеки месец справка по образец съгласно приложение № 4.

(2) В срока по ал. 1 пенсионноосигурителните дружества представят в Комисията за финансов надзор актуална информация за офисите си на територията на страната и за банковите сметки на пенсионноосигурителните дружества, по които може да бъде заплатена таксата за прехвърляне. Информацията се публикува по реда на чл. 10, ал. 2.

Раздел IV

Регистри Чл. 20. (1) Пенсионноосигурителните дружества водят за всеки управляван от тях фонд за допълнително пенсионно осигуряване електронни регистри на заявленията за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства.

(2) Всеки регистър е разделен на следните подрегистри: 1. подрегистър на подадените до пенсионно-осигурителното дружество заявления за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства; 2. подрегистър на получените от други пен-сионноосигурителни дружества заявления за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства.

(3) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 1 на фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване съдържа следните данни: 1. номер и дата на получаване на заявлението; 2. трите имена на осигуреното лице, ЕГН, постоянен и настоящ адрес; 3. наименование на пенсионноосигурително-то дружество, управляващо фонда за допълнително задължително пенсионно осигуряване, в който лицето е осигурено; 4. адрес на офиса, в който е подадено заявлението, и трите имена на служителя, който е приел заявлението; 5. номер и дата на уведомлението по чл. 5, ал. 2; 6. дата на връщане на заявлението съгласно чл. 5, ал. 3, т. 3 със запис за отказ, ако е направен такъв, и основанието за него; 7. номер и дата на осигурителния договор, сключен с лицето, и на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 2 или чл. 7, ал. 3; 8. номер и дата на уведомлението до Националния осигурителен институт; 9. номер и дата на платежното нареждане и размер на средствата, които са преведени по сметката на фонда; 10. забележки по вписани обстоятелства.

(4) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 2 на фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване съдържа следните данни: 1. номер и дата на получаване на уведомлението по чл. 5, ал. 2; 2. номер и дата на заявлението за промяна на участие и наименование на пенсионноосигу-рителното дружество, от което е получено; 3. трите имена, ЕГН, постоянен и настоящ адрес на осигуреното лице; 4. разпоредбата от Кодекса за социално осигуряване, на основание на която се иска промяна на участието;ата, на която е дадено съгласие или е направен отказ за промяна на участие, и основанието в случай на отказ; 5. дата на връщане на заявлението по чл. 5, ал. 3, т. 3 и номер и дата на писмото по по чл. 6, ал. 2; 6. номер и дата на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 2 или чл. 7, ал. 3; 7. номер и дата на платежното нареждане и размер на преведените средства; 8. номер и дата на решението на Комисията за финансов надзор при обжалване на отказа за промяна на участие; 10. забележки по вписани обстоятелства.

(5) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 1 на фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване съдържа следните данни: 1. номер и дата на получаване на заявлението; 2. трите имена на осигуреното лице, ЕГН, постоянен и настоящ адрес; 3. наименование на пенсионноосигурително-то дружество, управляващо фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, в който лицето е осигурено; 4. адрес на офиса, в който е подадено заявлението, и трите имена на служителя, който е приел заявлението; 5. номер и дата на уведомлението по чл. 15, ал. 2; 6. дата на връщане на заявлението съгласно чл. 15, ал. 3, т. 3 със запис за отказ, ако е направен такъв, и основанието за него; 7. номер и дата на осигурителния договор или допълнителното споразумение, сключени с лицето, и на уведомлението по чл. 17, ал. 2 или 3; 8. номер и дата на платежното нареждане и размер на средствата, които са преведени по сметката на фонда; 9. забележки по вписани обстоятелства.

(6) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 2 на фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване съдържа следните данни: 1. номер и дата на получаване на уведомлението по чл. 15, ал. 2; 2. номер и дата на заявлението и наименование на пенсионноосигурителното дружество, от което е получено; 3. трите имена, ЕГН, постоянен и настоящ адрес на осигуреното лице; 4. разпоредбата от Кодекса за социално осигуряване, на основание на която се иска прехвърлянето на средствата; 5. дата, на която е дадено съгласие или е направен отказ за прехвърляне, и основанието в случай на отказ; 6. дата на връщане на заявлението по чл. 15, ал. 3, т. 3 и дата и номер на писмото по чл. 16, ал.2; 7. номер и дата на уведомлението по чл. 17, ал. 2 или 3; 8. дата и номер на платежното нареждане и размер на преведените средства; 9. забележки по вписани обстоятелства. Чл. 21. (1) Електронните регистри се водят в съответствие с изисквания за информационната система на пенсионноосигурителните дружества, утвърдени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Осигурителен надзор".

(2) Изпълнителните директори на пенсион-ноосигурителните дружества определят с писмена заповед служителите, които водят електронните регистри.

Допълнителна разпоредба § 1. По смисъла на наредбата: Преходни и заключителни разпоредби § 2. Процедурите по прехвърляне на средства по индивидуалната партида на осигурените лица от един в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване, започнали преди влизането в сила на тази наредба, се приключват при условията и по реда, предвидени в правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. § 3. Пенсионноосигурителните дружества привеждат в тримесечен срок правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с изискванията на наредбата. § 4. Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Осигурителен надзор", утвърждава предвидените в наредбата образци на документи, както и изискванията по чл. 21, ал. 1 в срок до 31 декември 2003 г. § 5. Наредбата се издава на основание чл. 171, ал. 5 и чл. 247, ал. 4 от Кодекса за социално осигуряване и е приета с решение № 03-Н от 24.IX.2003 г. на Комисията за финансов надзор. § 6. Наредбата влиза в сила от 1 януари 2004 г. с изключение на § 3, който влиза в сила в деня на обнародването й в „Държавен вестник". § 7. Комисията за финансов надзор дава указания по прилагането на наредбата.

Председател: А. Апостолов       Виж приложенията в PDF-а на броя