Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 26 от 2009 г. за финансовите институции

БЪЛГАРСКА НАРОДНА БАНКА

Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 26 от 2009 г. за финансовите институции (обн., ДВ, бр. 36 от 2009 г.; изм. и доп., бр. 58 от 2010 г. и бр. 60 от 2012 г.) § 1. В чл. 1 се правят следните изменения и допълнения: 1. В т. 1 думите „чл. 3, ал. 1“ се заменят с „чл. 3а“, а думите „по чл. 3, ал. 2 ЗКИ“ се заличават.

2. Точка 2 се изменя така: „2. изискванията към капитала, дейността на финансовите институции по чл. 3а ЗКИ, към лицата, които ги управляват и представляват, и лицата, които притежават квалифицирано дялово участие или са действителни собственици, и;“.

3. Създава се т. 3: „3. предоставяните от регистрираните финансови институции финансови отчети и друга информация в БНБ.“ § 2. В чл. 2 се правят следните изменения: 1. Алинея 1 се изменя така: „(1) Лице с търговска регистрация на територията на Република България, което възнамерява да извършва по занятие дейности по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, ако те са съществени, трябва да отговаря на изискванията по чл. 3а, ал. 2 ЗКИ и да бъде вписано в регистъра по чл. 3а ЗКИ (регистъра), преди да започне извършване на тези дейности.“

2. Алинея 3 се изменя така: „(3) Изискването за регистрация не се отнася за финансовите институции, чиято съществена дейност е извършване на дейности по чл. 2, ал. 2, т. 6, 7 и 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 3 ЗКИ със свързани лица.“ § 3. В чл. 2а, изречение първо думите „чл. 3, ал. 1“ се заменят с „чл. 3а, ал. 1“. § 4. В чл. 3 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 1 думите „чл. 3, ал. 1“ се заменят с „чл. 3а“.

2. В ал. 2: а) в т. 1 накрая се поставя запетая и се добавя „номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, за вписването“; б) точки 4, 5 и 6 се изменят така: „4. седалище, адрес на управление, адрес за кореспонденция и лицата за кореспонденция; 5. дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, извършвани по занятие; 6. номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, за заличаване от регистъра и основанието за това;“

в) създава се т. 7: „7. друга информация относно финансовата институция.“

3. В ал. 3 думите „финансовите институции“ се заменят с „вписаните лица“. § 5. Член 4 се изменя така: „Капитал Чл. 4. (1) Минимално необходимият внесен капитал за вписване в регистъра е 1 000 000 лв.

(2) Вноските до минимално необходимия капитал по ал. 1 трябва да са парични и да са направени със собствени средства.

(3) Произходът на средствата, с които са направени вноските в капитала, трябва да е ясен и законен.

(4) За вписване в регистъра дружество, което не е новоучредено, трябва да разполага както с внесен, така и със собствен капитал, размерът на всеки от които е не по-малък от посочения в ал. 1.

(5) Регистрираната финансова институция е длъжна по всяко време да поддържа собствен капитал в размер не по-малък от посочения в ал. 1. Размерът на собствения капитал се установява съгласно отчетите по чл. 15, ал. 1. “ § 6. В чл. 5 се правят следните изменения и допълнения: 1. Заглавието се изменя така:

2. В ал. 1: а) в основния текст след думата „институция“ се поставя запетая и се добавя „включително по силата на упълномощаване“, а накрая се добавя „отговаря на следните изисквания“; б) създава се т. 7: „7. не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение неговата квалификация, професионален опит и репутация.“

3. Алинея 2 се изменя така: „(2) Физическите лица, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие в капитала на финансова институция, както и действителните собственици трябва да отговарят на изискванията по ал. 1, т. 3 – 6 и да не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение тяхната надеждност, финансова стабилност и репутация, а за юридическите лица – тяхната финансова стабилност и репутация.“ § 7. В чл. 6 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 1: а) в изречение първо след думата „институция“ се добавя „по чл. 3а ЗКИ“; б) в изречение второ накрая се поставя запетая и се добавя „подписани с квалифициран електронен подпис“.

2. В ал. 2: а) в основния текст думите „чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 – 8, 10 – 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2, и 3“ се заменят с „чл. 3а, ал. 1“; б) в т. 2 думите „съответстващ на дейността, която заявителят възнамерява да извършва като финансова институция“ се заличават; в) точка 3 се заличава; г) в т. 5 думите „пряко или“ се заличават; д) създава се нова т. 6: „6. списък на действителните собственици по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари;“

е) досегашната т. 6 става т. 7 и в нея накрая се поставя запетая и се добавя „както и на лицата, които са упълномощени да управляват и представляват дружеството“; ж) досегашната т. 7 става т. 8; з) досегашната т. 8 става т. 9 и в нея думите „ал. 1“ се заменят с „т. 1“; и) досегашната т. 9 става т. 10.

3. В ал. 3: а) в т. 1 думата „националност“ се заменя с „гражданство“, а накрая се поставя запетая и се добавя „както и заверено копие на документ за самоличност“; б) в т. 4 в началото се добавя „нотариално“.

4. В ал. 4: а) в основния текст след думата „заявителя“ се поставя запетая и се добавя „както и за действителните собственици на заявителя“, а думите „следните данни и документи“ се заличават; б) в т. 2 думите „квалификация, професионален опит“ се заменят с „надеждност, финансова стабилност“; в) в т. 3 след думата „декларация“ се добавя „и документи“.

5. В ал. 5, т. 5 след думата „декларация“ се добавя „и документи“.

6. Алинея 6 се отменя. § 8. В чл. 7 се правят следните изменения: 1. Заглавието се изменя така: „Регистрация“.

2. В ал. 1 думите „за което издава удостоверение“ се заличават.

3. В ал. 3 думите „чл. 3, ал. 2“ се заменят с „чл. 3а“.

4. Алинея 4 се отменя. § 9. В чл. 8, ал. 1 се правят следните допълнения: 1. В основния текст след думата „дейност“ се добавя „по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ“.

2. В т. 3 след думата „заявителя“ се добавя „или действителните собственици“.

3. В т. 4 след думата „представил“ се добавя „в определения срок“.

4. В т. 5 накрая се добавя „или вноските не са направени със собствени средства“. § 10. В чл. 9 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 1, т. 1 думите „чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 – 8, 10 – 12 и чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3“ се заменят с „чл. 3а, ал. 1“.

2. В ал. 2 думите „в потвърждение и връща издаденото удостоверение за вписване в регистъра“ се заменят със „за наличието на обстоятелствата по ал. 1“.

3. В ал. 3: а) в т. 1 накрая се добавя „или е преустановила извършването на дейността за срок повече от 6 месеца“; б) в т. 5 накрая се добавя „или нарушава правилата за неговото ползване“; в) в т. 7 след думите „чл. 4, ал. 3“ се добавя „и 5“; г) в т. 8 след думите „проверки по“ се добавя „чл. 10, ал. 3 и“; д) създава се т. 9: „9. представените финансови отчети по чл. 15 съдържат невярна и/или противоречива информация.“

4. Алинея 4 се изменя така: „(4) Лице, което е заличено от регистъра, не може да извършва дейност по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ. То може да подаде ново заявление за вписване не по-рано от 6 месеца от заличаването му от регистъра.“

5. Алинея 5 се отменя. § 11. Член 10 се изменя така: „Уведомяване за промени след вписване в регистъра Чл. 10. (1) Лице, вписано в регистъра, уведомява в 15-дневен срок БНБ за всяка промяна в дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, в информацията и документите, представени във връзка с вписването в регистъра, като прилага и заверени копия от документите, удостоверяващи промяната.

(2) Регистрационният формуляр и въпросниците – декларации за управляващите и представляващите, за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие, и за действителните собственици, съдържащи нови обстоятелства, се представят само в електронен вид.

(3) Уведомяването се счита за приключено след проверка на данните и документите по ал. 1 и 2 и одобряване от БНБ на въведената от финансовата институция в електронните формуляри посредством единната автоматизирана система актуализирана информация.“ § 12. В чл. 12 се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 1 след думата „документите“ се поставя запетая и се добавя „удостоверяващи спазването на условията“.

2. В ал. 4 думите „ал. 2“ се заменят с „ал. 1“.

3. В ал. 5 думите „ал. 4“ се заменят с „чл. 25, ал. 1 ЗКИ“, а думите „по чл. 25, ал. 2 ЗКИ“ се заличават.

4. Алинея 6 се изменя така: „(6) Удостоверението се изпраща на компетентния орган на държавата членка, където финансовата институция ще извършва дейност чрез клон или директно. Българската народна банка изпраща и информация за размера и структурата на собствения капитал на финансовата институция, както и за стойността на общата рискова експозиция на банката майка, изчислена съгласно чл. 92, параграфи 3 и 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.). Екземпляр от удостоверението или от отказа да се издаде удостоверение се изпраща на заявителя.“ § 13. В чл. 13 се правят следните изменения: 1. Заглавието се изменя така: „Критерии за съществена дейност“.

2. В ал. 1 думата „Основна“ се заменя със „Съществена“, думите „чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 – 8, 10 – 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3“ се заменят с „чл. 3а, ал. 1“, а числото „50“ се заменя с „30“.

3. В ал. 3 думите „чл. 3, ал. 2“ се заменят с „чл. 3а, ал. 1“. § 14. Член 14 се изменя така: „Изисквания за правила и информация Чл. 14. (1) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, е длъжна да приеме и прилага вътрешни правила за управление на дейността си, които включват: 1. ясна организационна структура и разпределение на отговорностите; 2. ефективни процедури за организация и управление по видове дейност; 3. подходящи механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури.

(2) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, представя в БНБ правилата по ал. 1 в 30-дневен срок от вписването й в регистъра, съответно от тяхната промяна.

(3) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, която е задължено лице по Закона за мерките срещу изпирането на пари, представя в БНБ копие от утвърдените от председателя на Държавна агенция „Национална сигурност“ вътрешни правила за мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в 30-дневен срок от тяхното утвърждаване, съответно от утвърждаването на приети промени в тях.“ § 15. В чл. 15 се правят следните изменения: 1. Алинея 3 се отменя.

2. В ал. 4 изречение първо се изменя така: „Финансовите институции, вписани в регистъра по чл. 3а ЗКИ, съхраняват най-малко 5 години цялата счетоводна и друга информация и документи относно осъществяваната от тях дейност, включително по сключените договори.“ § 16. В чл. 16, ал. 1 думите „общи условия“ се заличават. § 17. В чл. 17 се създава т. 3: „3. за промяна на обстоятелствата по чл. 4 и/или 5 – 500 лв.“ § 18. В § 1 на допълнителната разпоредба се правят следните изменения и допълнения: 1. Алинея 1 се изменя така: „(1) Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от Министерството на външните работи, от консулски или дипломатически служител в държавата по произход на документа или от лице, сключило договор за преводи с Министерството на външните работи, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани, когато е приложимо. Подуправителят на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката относно спазването на изискванията на тази наредба да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.“

2. В ал. 2 след думите „подписват с“ се добавя „квалифициран“.

Преходни и заключителни разпоредби § 19. Лицата по § 4 и 6 от преходните и заключителните разпоредби връщат удостоверенията си за регистрация в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.) и се пререгистрират служебно. § 20. (1) Вписаните в регистъра финансови институции, които ще извършват дейност по чл. 3а, ал. 1 от Закона за кредитните институции, подават в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.) заявление за пререгистрация, към което прилагат: 1. удостоверението за регистрация; 2. документи, които доказват спазването на изискванията по чл. 4, ал. 1 – 3 и 5; 3. документите по чл. 6, ал. 3 за лицата, които управляват и представляват финансовата институция по силата на упълномощаване; 4. списък на действителните собственици и документите по чл. 6, ал. 4 за тях, в случай че не са представени в БНБ; 5. други документи, необходими за удостоверяване на изискванията на наредбата.

(2) Българската народна банка вписва финансовата институция в тримесечен срок от получаване на заявлението и представяне на всички необходими документи, удостоверяващи спазване на изискванията на наредбата.

(3) Българската народна банка отказва пререгистрация на финансовата институция, когато не отговаря на изискванията на наредбата. § 21. Дружество, което е подало заявление за регистрация като финансова институция преди влизане в сила на наредбата, се вписва в регистъра, ако отговаря на изискванията на тази наредба. § 22. Вписаните в регистъра финансови институции, които не са подали заявление за пререгистрация в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.), и тези, на които е отказана пререгистрация, се заличават от регистъра. § 23. Издадените удостоверения за регистрация по тази наредба загубват валидност с изтичане на срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.), а за пререгистрираните преди този срок финансови институции – от датата на пререгистрацията. § 24. Тази наредба се издава на основание чл. 3а, ал. 1, ал. 2, т. 3, ал. 4, 7 и 8 и чл. 25, ал. 3 във връзка с § 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции и е приета с Решение № 58 от 13 май 2014 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

Управител: Иван Искров